Justice News HSBC Holdings Plc. E HSBC Bank USA NA admite violações contra a lavagem de dinheiro e sanções, perdem 1.256 bilhões no contrato de prorrogação diferida WASHINGTON HSBC Holdings plc (HSBC Group), uma empresa do Reino Unido sediada em Londres e HSBC Bank USA NA (HSBC Bank, EUA) (em conjunto, HSBC), uma corporação bancária federada com sede em McLean, Virginia, concordou em perder 1.256 bilhões e celebrar um contrato de adiantamento diferido com o Departamento de Justiça para as violações do HSBCs da Lei de Seguros Bancários (BSA), a Lei Internacional de Poderes Econômicos de Emergência (IEEPA ) E o Trading with the Enemy Act (TWEA). De acordo com documentos judiciais, o HSBC Bank USA violou a BSA ao não manter um programa efetivo de lavagem de dinheiro e realizar a devida diligência adequada em seus titulares de contas correspondentes estrangeiras. O Grupo HSBC violou a IEEPA e a TWEA ao realizar ilegalmente operações em nome de clientes em Cuba, Irã, Líbia, Sudão e Birmânia, todos os países que estavam sujeitos a sanções impostas pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) no momento das transações. O anúncio foi feito por Lanny A. Breuer, Procurador-Geral Adjunto da Divisão Criminal dos Departamentos de Justiça, Loretta Lynch, Procuradora dos Estados Unidos para o Distrito Oriental de Nova York e John Morton, Diretor de Imigração e Alfândega dos EUA (ICE), juntamente com numerosas policiais E parceiros regulatórios. O Departamento de Advogados do Distrito do Condado de Nova York trabalhou com o Departamento de Justiça na parte das sanções da investigação. O subsecretário do Tesouro David S. Cohen e o controlador da moeda Thomas J. Curry também se juntaram no anúncio de hoje. Uma informação criminosa de crime de quatro conteúdos foi arquivada hoje em tribunal federal no Distrito Oriental de Nova York cobrando ao HSBC com intencionalmente falhando em manter um programa efetivo de combate à lavagem de dinheiro (AML), deliberadamente não realizando a devida diligência em suas afiliadas correspondentes estrangeiras, Violando a IEEPA e violando TWEA. O HSBC renunciou à acusação federal, concordou com a apresentação da informação e aceitou a responsabilidade por sua conduta criminal e a de seus funcionários. O HSBC está sendo responsabilizado por impressionantes fracassos de fiscalização e pior que levou o banco a permitir que narcotraficantes e outros lavassem centenas de milhões de dólares através de subsidiárias do HSBC e para facilitar centenas de milhões de mais em transações com países sancionados, disse o procurador-geral adjunto Breuer. O registro da disfunção que prevaleceu no HSBC durante muitos anos foi surpreendente. Hoje, o HSBC está pagando um alto preço por sua conduta e, nos termos do acordo de hoje, se o banco não cumprir o acordo de qualquer forma, nos reservamos o direito de processá-lo completamente. Hoje, anunciamos a apresentação de acusações criminais contra o HSBC, uma das maiores instituições financeiras do mundo, disse o advogado norte-americano Lynch. A falha flagrante de HSBC na implementação de controles adequados contra o branqueamento de capitais facilitou o lavagem de pelo menos 881 milhões em receitas de medicamentos através do sistema financeiro dos EUA. A exclusão voluntária de leis e regulamentos de sanções dos EUA resultou no processamento de centenas de milhões de dólares em transações proibidas pela OFAC. O acordo histórico de hoje, que impõe a maior penalização em qualquer processo da BSA até à data, deixa claro que todos os cidadãos corporativos, por grande que seja, devem ser responsabilizados por suas ações. Os cartéis e a organização criminosa são alimentados por dinheiro e lucros, disse o diretor ICE, Morton. Sem os seus rendimentos ilícitos utilizados para financiar atividades criminosas, a força vital de suas operações é interrompida. Graças ao trabalho de Homeland Security Investigations e à nossa Força-Tarefa El Dorado, esta instituição financeira está sendo responsabilizada por fechar os olhos para o branqueamento de capitais que estava ocorrendo bem antes de seus próprios olhos. A HSI continuará a atacar de forma agressiva as instituições financeiras cujas inativações contribuem de forma alguma para a devastação causada pelo comércio internacional de drogas. Haverá também um preço alto a pagar pela habilitação de empresas criminosas perigosas. Além de perder 1,256 bilhões como parte de seu contrato de adiantamento diferido (DPA) com o Departamento de Justiça, o HSBC também concordou em pagar 665 milhões em multas civis 500 milhões ao Escritório de Controladoria da Moeda (OCC) e 165 milhões Ao Federal Reserve por violações do programa AML. A penalidade do OCC também satisfaz uma penalidade civil de 500 milhões da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN). O acordo de liquidação de 375 milhões de bancos com a OFAC é satisfeito pela confiscação ao Departamento de Justiça. A Autoridade de Serviços Financeiros dos Reino dos Reinos (FSA) está adotando uma ação separada. Conforme exigido pelo DPA, o HSBC também se comprometeu a assumir obrigações avançadas de ALD e outras obrigações de conformidade e mudanças estruturais em todas as suas operações globais para evitar uma repetição da conduta que levou a essa acusação. O HSBC substituiu a quase totalidade da sua gerência sênior, obteve os bônus de remuneração diferidos dados aos seus mais altos funcionários da AML e da conformidade e concordou em adiar parcialmente a remuneração do bônus para seus executivos mais altos, seus gerentes gerais do grupo e administradores do grupo durante o período de O DPA quinquenal. Além dessas medidas, o HSBC fez mudanças significativas em sua estrutura de gerenciamento e funções de conformidade de AML que aumentam a responsabilidade de seus executivos mais altos para falhas de conformidade de AML. A investigação da AML De acordo com documentos judiciais, de 2006 a 2010, o HSBC Bank USA desviou gravemente a sua função de conformidade com a AML e não implementou um programa de combate à lavagem de dinheiro capaz de monitorar adequadamente as transações e atividades suspeitas dos HSBC Group Affilliates, em particular o HSBC México, um Dos maiores clientes mexicanos do HSBC Bank EUA. Isso incluiu uma falha no monitoramento de bilhões de dólares em compras de dólares americanos ou notas de banco dessas afiliadas. Apesar da evidência de riscos sérios de lavagem de dinheiro associados ao fazer negócios no México, de pelo menos 2006 a 2009, o HSBC Bank USA classificou o México como risco padrão, a categoria de risco AML mais baixa. Como resultado, o HSBC Bank USA não conseguiu monitorar mais de 670 bilhões em transferências bancárias e mais de 9,4 bilhões em compras de dólares americanos físicos do HSBC México durante esse período, quando o HSBC Mexicos possui controles laxados de ALD causou que ele fosse a instituição financeira preferencial para drogas Cartéis e lavadores de dinheiro. Uma parte significativa dos produtos do tráfico de drogas lavados estava envolvida no Black Market Peso Exchange (BMPE), um complexo sistema de lavagem de dinheiro que é projetado para transferir o produto da venda de drogas ilegais nos Estados Unidos para cartéis de drogas fora dos Estados Unidos Estados, muitas vezes na Colômbia. De acordo com documentos judiciais, a partir de 2008, uma investigação realizada pela ICE Homeland Security Investigations (HSIs) El Dorado Task Force, em conjunto com o Escritório de Advogados dos EUA para o Distrito Oriental de Nova York, identificou várias contas do HSBC México associadas à atividade de BMPE e Revelou que traficantes de drogas estavam depositando centenas de milhares de dólares em moeda americana em massa todos os dias nas contas do HSBC México. Desde 2009, a investigação resultou na prisão, extradição e condenação de inúmeros indivíduos ilegalmente usando as contas do HSBC México em prol da atividade do BMPE. Como resultado das falhas de AML do HSBC Bank USA, pelo menos 881 milhões em receitas de tráfico de drogas, incluindo o produto do narcotráfico pelo Cartel de Sinaloa no México e o Carel Norte del Valle na Colômbia foram lavados através do HSBC Bank USA. O HSBC Group admitiu que não informou o HSBC Bank USA de importantes deficiências de AML no HSBC México, apesar de conhecer esses problemas e seus efeitos sobre o fluxo potencial de fundos ilícitos através do HSBC Bank USA. A investigação de sanções De acordo com documentos judiciais, desde meados da década de 1990 até setembro de 2006, o HSBC Group permitiu que cerca de 660 milhões em transações proibidas pela OFAC fossem processadas através de instituições financeiras dos EUA, incluindo o HSBC Bank USA. O Grupo HSBC seguiu as instruções de entidades sancionadas, como Irã, Cuba, Sudão, Líbia e Birmânia, para omitir o nome das mensagens de pagamento em dólares norte-americanas enviadas ao HSBC Bank USA e outras instituições financeiras localizadas nos Estados Unidos. O banco também removeu informações que identificam os países a partir de mensagens de pagamento em dólares norte-americanos, usaram mensagens de pagamento menos transparentes, conhecidas como pagamentos de cobertura e trabalhavam com pelo menos uma entidade sancionada para formatar mensagens de pagamento, o que impediu os bancos de bloquear os pagamentos proibidos. Especificamente, a partir da década de 1990, as afiliadas do Grupo HSBC trabalharam com entidades sancionadas para inserir notas cautelares em mensagens de pagamento, incluindo o país sancionado por cuidados, não mencionem nosso nome em NY ou não mencionam o Irã. O Grupo HSBC tomou conhecimento desta prática imprópria em 2000. Em 2003, o chefe de conformidade dos Grupos HSBC reconheceu que a alteração das mensagens de pagamento poderia servir de base para uma ação contra o HSBC Group por violação de sanções. Não obstante as instruções da conformidade do Grupo HSBC para encerrar esta prática, as afiliadas do Grupo HSBC foram autorizadas a participar da prática por mais três anos através da concessão de dispensas à política do Grupo HSBC. Os documentos do tribunal mostram que, já em julho de 2001, o diretor de conformidade do HSBC Bank USA enfrentou o Chefe de Conformidade dos Grupos HSBC sobre a questão dos pagamentos de alteração e foi assegurado que o Compliance do Grupo não suportava tentativas flagrantes de evitar sanções ou ações que colocariam o HSBC Bank EUA em uma posição potencialmente comprometedora. Já em julho de 2001, o HSBC Bank USA disse ao chefe de conformidade do HSBC Group que estava preocupado com o fato de que o uso de pagamentos de cobertura impediu o HSBC Bank USA de confirmar se as operações subjacentes atendiam aos requisitos da OFAC. De 2001 a 2006, o HSBC Bank USA repetidamente disse aos altos funcionários da conformidade no HSBC Group que não seria capaz de examinar adequadamente pagamentos de entidades aprovadas se os pagamentos fossem enviados usando o método de cobertura. Esses protestos foram ignorados. Hoje, o HSBC está sendo responsabilizado por transações ilegais feitas através do sistema financeiro dos EUA em nome de entidades sujeitas a sanções econômicas dos EUA, disse Debra Smith, Diretora Adjunta em exercício do Escritório de Campo do FBI em Washington. O FBI trabalha em estreita colaboração com as agências de aplicação da lei e os reguladores federais parceiros para assegurar o cumprimento das leis bancárias federais para promover a integridade em instituições financeiras em todo o mundo. Os bancos são a primeira camada de defesa contra lavadores de dinheiro e outras empresas criminosas que optam por utilizar as instituições financeiras de nossas nações para promover suas atividades criminosas, disse Richard Weber, Chefe da Receita Federal - Investigação Criminal (IRS-CI). Quando um banco ignora os requisitos de relatórios dos Bancos de Seguros, compromete essa camada de defesa, tornando mais difícil identificar, detectar e impedir a atividade criminosa. Nesse caso, o HSBC tornou-se um canal para o branqueamento de capitais. O IRS orgulha-se de se associar com as outras agências de aplicação da lei e compartilhar seus conhecimentos de investigação financeira de renome mundial nesta e em outras investigações financeiras complexas. O advogado do distrito de Manhattan, Cyrus R. Vance Jr., disse que Nova York é um centro de financiamento internacional, e aqueles que usam nossos bancos como veículo para crimes internacionais não serão tolerados. Meu escritório firmou contratos de adiantamento diferido com dois bancos diferentes nos últimos dois dias e com seis bancos nos últimos quatro anos. A aplicação das sanções é de vital importância para a nossa segurança nacional e a integridade do nosso sistema financeiro. A luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terror exige uma cooperação global e nossas investigações conjuntas neste e em outros casos relacionados destacam a importância da coordenação na aplicação das sanções dos EUA. Agradeço aos nossos homólogos federais pela sua parceria em curso. O advogado do distrito do condado de Queens, Richard A. Brown, disse que nenhuma entidade corporativa deve se considerar muito grande para escapar das conseqüências da assistência aos cartéis internacionais de drogas. Em particular, os bancos têm a responsabilidade especial de usar a devida diligência apropriada no monitoramento das transações em dinheiro que circulam por meio de seu sistema financeiro e identificando as fontes desse dinheiro para não ajudar em atividades criminosas. Ao permitir que tais transações ilícitas ocorram, o HSBC falhou em sua responsabilidade global para todos nós. Felizmente, como resultado desse acordo histórico, ganhamos a atenção não só do HSBC, mas também de todas as outras instituições financeiras importantes para que não possam fechar os olhos ao crime de lavagem de dinheiro. Este caso foi processado por lavadores de dinheiro e os advogados de julgamento da unidade de integridade do banco, Joseph Markel e Craig Timm, da Divisão criminal, Confirmação de bens e seção de lavagem de dinheiro, e advogados auxiliares dos Estados Unidos, Alex Solomon e Daniel Silver, do escritório de advogados dos EUA para o Distrito Leste de Nova York . A investigação da AML foi conduzida por HSIs El Dorado Task Force, uma força-tarefa conjunta composta por membros de mais de 55 agências de aplicação da lei em Nova York e Nova Jersey, incluindo agentes especiais e pesquisadores do IRS-CI e do escritório de advogados do distrito de Queens County, Outros agentes federais, investigadores da polícia estadual e local e analistas de inteligência, com a assistência da Divisão Nova York da DEA. A investigação de sanções foi conduzida pelo Escritório de Campo do FBI em Washington. A Unidade de Lavagem de Dinheiro e Integridade do Banco é um corpo de promotores com uma prática de boutique destinada a endurecer o sistema financeiro contra vulnerabilidades de lavagem de dinheiro criminal investigando e processando instituições financeiras e lavradores de dinheiro profissionais por violações dos estatutos de combate ao branqueamento de capitais, o sigilo bancário Ato e outros estatutos relacionados. O Departamento de Justiça expressou gratidão a William Ihlenfeld II, procurador do governo federal para o Distrito Norte da West Virginia, Procurador Distrital Adjunto Garret Lynch, do Escritório de Advogados Distritais do Condado de Nova York, Grande Escritório de Crimes Econômicos dos Departamentos do Tesouro Escritório de Ativos Estrangeiros Controle o Conselho de Governadores Do Sistema da Reserva Federal e do Gabinete do Controlador da Moeda para a sua assistência significativa e valiosa. HSBC aproveita o ex-agente de Segurança Interna para o papel anti-lavagem de dinheiro (Luke MacGregor Reuters,) St. Louis (Reuters) - HSBC Holdings tem Nomeou um ex-agente do Departamento de Segurança Interna e especialista em clientes de alto risco para liderar uma operação de lavagem de dinheiro contra a lavagem de dinheiro dos EUA depois que o banco pagou uma multa recorde por lapso de conformidade. Daniel Wager, que ajudou a investigar o HSBC para a agência federal, juntou-se ao time anti-lavagem de dinheiro do HSBC em novembro passado como vice-presidente sênior. Ele assumiu sua nova postagem nesta semana, disse um porta-voz do banco ao Compliance Complete. A aposta ganhou destaque como autoridade em questões de combate ao branqueamento de capitais (AML). Antes de se juntar ao HSBC, liderou a unidade de due diligence aprimorada global do Banco TD, supervisionando o tratamento de clientes de alto risco. Em seu novo papel na unidade norte-americana do HSBC, a Wager deve supervisionar a conformidade da AML em todas as linhas de negócios. Antes de entrar no setor privado em agosto de 2011, a Wager era uma agente especial de supervisão com o braço de investigações de Homeland Security e liderou uma unidade de inteligência financeira multi-agência baseada em Nova York. Entre outras coisas, a Wager desempenhou um papel na análise dos lapsos da AML no HSBC, disseram fontes familiares com seus antecedentes. Em dezembro de 2012, o banco pagou às autoridades dos EUA o que era então uma multa recorde de 1,9 bilhões para resolver as acusações de que não conseguiu impedir que centenas de milhões de dólares em dinheiro da droga fluísse pelo banco do México e prometeu no momento de consertar AML caduca. O governo dos Estados Unidos liderou uma repressão às instituições financeiras que não conseguem proteger adequadamente as transações impróprias. Apesar de uma série de empregadas de alto perfil, o HSBC tem lutado para convencer os reguladores dos EUA de que a AML controla o correspondente bancário correspondente, uma das suas linhas de negócios mais arriscadas e lucrativas, estão em ordem. Dois altos funcionários legais do braço norte-americano do HSBC, o diretor de lavagem de dinheiro Alan Schienberg e o diretor de conformidade Gary Peterson, deixaram em novembro em meio à revisão de conformidade do HSBC. O HSBC recentemente contratou a ex-executiva da JPMorgan, Jessica Gomel, em uma nova posição, responsável global pelo crime criminal para o correspondente bancário, para tentar reforçar a capacidade de policiar o cancelamento de divisas e outras atividades. A aposta está posicionada para suportar esse esforço, disseram as fontes. Como parte de uma reestruturação que se baseia em atos regionais de cumprimento de crimes financeiros para transações policiais, o HSBC no mês passado contratou o ex-executivo do Bank of America, Patty OConnor, para ser o chefe regional dos EUA. Wager informará a OConnor, bem como a Peter Hazlewood, líder global da HSBC em Londres. (Este artigo foi produzido pelo serviço Compliance Complete da Thomson Reuters Accelus (accelus. thomsonreuters). Compliance Complete fornece notícias, análises, regras e desenvolvimentos regulatórios, com cobertura global de mais de 400 reguladores e trocas.) (Editando por Randall Mikkelsen, Bernard Orr)
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